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民生银行天津分行成功堵截涉诈资金转移风险事件


(相关资料图)

近日,民生银行天津分行与天津市公安局南开区反诈中心配合,成功堵截一起涉诈资金转移风险事件。

2023年5月16日下午,一名年轻男子至白堤路支行柜面办理取款业务,要求将账户内余额取空。柜员受理过程中发现客户账户为当日新开卡,他人转入资金后随即在自助机具进行部分取现,核实发现,客户因账户非柜面出金限额限制,无法再继续自助办理,遂至柜面要求取空账户余额。

柜员察觉客户行为异常,联系支行监控岗共同核实并询问资金用途,客户自述账户入金为工资,随后又改口为会计打入购买五金垫资款。经核查发现,汇款人涉及不同个人,资金用途前后说法不一,而且无法联系汇款人,无法提供任何佐证核实。同时,该账户于当日在其他网点开立,陌生人转入资金后立即进行转出和取出,不留余额,交易特征与涉诈账户特征高度匹配。

为进一步核实,支行监控岗联系了南开区反诈中心警官,经反诈中心查询,该客户他行账户近日存在多个涉案冻结,且非受害人。基于上述异常情况,支行告知客户该笔资金存疑暂时无法为其办理取款业务,需提供佐证核实,同时需添加账户管控,客户表现平静,与行外等候1行3人随即离开。次日,该账户被司法机关冻结止付。至此,白堤路支行与南开分局反诈中心警银联动,成功堵截一起涉诈资金转移风险事件,避免了数万元经济损失。

为高效打击电信网络诈骗犯罪,民生银行天津分行始终保持对反诈工作的高度重视,扎实推进,从客户身份识别、账户分类分级管理、账户全生命周期管理等方面全力做好账户风险管控。同时,通过警银协作,高效识别、快速处理可疑账户,保护人民群众的“钱袋子”。

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