守住钱袋子 度小满教你识别2021版非法金融活动骗局

年关将近，部分个人及商家打着投资理财的幌子进行各类非法集资活动，侵占公众资产。在此，度小满提醒广大朋友，提高风险防范意识，合理投资理财，守住自己的钱袋子。

度小满表示，常见的非法集资活动主要有以下表现形式：

一、以消费返利的方式开展

部分商务公司通过开设线下体验店、线上电子商城的方式展示商品、发展会员，开展消费返利活动。该类消费返利活动，大部分无商品交易，不符合正常消费规则，违背市场经济规律，其返利来源极可能是通过无期限拉长兑付周期，靠不断拉新人充值和老会员重复消费来维系，具有非法传销及非法集资的特征。

二、以推销理财产品的方式开展

理财公司进行理财产品销售，承诺年收益超过8%且风险低，其销售人员大多是以前保险从业人员及理财销售人员，销售经验丰富，在销售过程中存在虚假宣传，该公司合同上宣称投资款将用于购买国民信托的产品，但实际所收投资款转入另外一家公司，其行为未获得金融监管部门许可，营业执照上也无销售理财产品的经营范围，具有非法集资的特征。

三、以充值卡投资旅游，按期分红的方式开展

旅游集团推销一卡通消费卡，充值1万元及以上即成会员，并与旅游集团签订投资保障合同成为投资合伙人，旅游集团承诺将经营利润按充值款的比例每月给投资者进行分红，年回报率超过15%，其充值金额可进行旅游消费。该类旅游集团在未经金融监管部门许可的情况下向社会公众募集资金，并承诺给予固定的高额投资回报，具有非法集资特征。

度小满表示，上述公司编造虚假项目吸纳资金，一般无实体经营难以支撑高额返利，靠借新还旧维系，资金链极易断裂;一般通过现金、第三方支付、个人账户、pos机收费转款，刻意逃避部门监管，聘请专业机构营销，难以查获违法犯罪的证据。即使查获犯罪事实，资金也难以追回，投资者可能血本无归。为此，大家在投资理财前，一定要提高警惕，认清误入非法集资陷阱的代价，避免危害的发生。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎!此文仅供参考，不作买卖依据。

关键词： 非法 金融 活动